La mora de las familias subió y ya roza el 30% en entidades no financieras
Con tasas de interés todavía altas, la morosidad de las familias volvió a crecer y se profundizó especialmente en el financiamiento otorgado por billeteras virtuales y otras entidades no bancarias.
La suba también se replicó en el sistema bancario tradicional. La mora de las familias en bancos pasó del 10,6% en enero al 11,2% en febrero, mientras que el incumplimiento de pago de empresas se mantuvo mucho más bajo, en torno al 2,9%.
Los datos muestran que la suba se concentró en los hogares y marca un incremento sostenido en los últimos meses.
El financiamiento en billeteras virtuales mostró el mayor salto Dentro del universo de entidades no financieras, la mora se aceleró con fuerza. En el caso de Mercado Pago, la billetera virtual con mayor volumen de operaciones, el ratio de irregularidad subió del 5,5% al 14,7% en el último año, según cifras oficiales disponibles a enero.
El incremento en este segmento se explica por el peso creciente del crédito al consumo fuera del circuito bancario y por condiciones financieras más exigentes.
Tasas elevadas y presión sobre los hogares El aumento de la morosidad se da en un contexto donde el costo de los préstamos personales sigue en niveles elevados. Según promedios del sistema, la Tasa Nominal Anual (TNA) de los créditos personales bancarios se ubicó cerca del 70%, lo que equivale a una Tasa Efectiva Anual (TEA) cercana al 100%, sin considerar el costo financiero total que incluye comisiones, seguros e impuestos.
Ese escenario impacta en la capacidad de pago y empuja el crecimiento de la irregularidad en distintos tipos de financiamiento, desde préstamos personales hasta compras en cuotas.
La mora en bancos tocó su nivel más alto desde 2004Con los datos de febrero, la morosidad de familias en entidades financieras subió por decimosexto mes consecutivo y alcanzó su valor más alto desde 2004, reflejando un deterioro prolongado en la capacidad de repago.
Fuente: Diario BAE
